leverage trading: wat is dat precies?

Leverage trading is het investeren met een groter geldbedrag dan je werkelijke investering. Leverage trading wordt ook wel hefboom trading genoemd omdat je investering wordt vermenigvuldigd met een hefboom. Deze hefboom kun je zelf kiezen. Een hefboom van bijvoorbeeld 1:10 houdt in dat je handelt met €10.000 terwijl je slechts €1.000 hoeft in te leggen. Je kunt hierdoor op korte termijn flink profiteren van koersschommelingen. Als de koers namelijk 1% stijgt en je hefboom is 1:10 dan verdien jij met €1.000 inleg €100 in plaats van €10 als je zou handelen zonder hefboom. Dit klinkt natuurlijk erg gunstig als de koers stijgt, maar er zitten grote risico’s aan als de koers op dat moment hard daalt. De risico’s van het handelen met hefbomen of leverage trading worden later in dit artikel behandeld.

Zoals je net hebt kunnen lezen betekent leverage trading dat je investering groter is dan je initiële inleg. In zekere zin houdt dit dus in dat, als jij met leverage handelt, jij geld leent van een beurs of exchange en jij jouw inleg als onderpand beschikbaar stelt. Het hefboom ratio dat jij kiest, bepaalt hoe groot jouw korte termijn lening werkelijk is.

Het gevaar van het handelen met hefbomen is dat je geliquideerd kunt worden. Liquidatie betekent in de financiële wereld dat je jouw volledige investering kwijt bent. Dit gebeurt als jouw onderpand niet meer genoeg waard is om jouw investering te ondersteunen. Financiële liquidatie gebeurt vaker en sneller dan je denkt. Voordat je met het traden van hefbomen begint is het daarom heel belangrijk dat je bekend bent met dit begrip. 

We geven hieronder een voorbeeld om financial liquidation te illustreren:

Laten we weer een hefboom ratio van 1:10 aanhouden. Als je vervolgens €1.000 inlegt en de koerst stijgt met 10%, dan betekent dit dat jouw investering 100% meer waard is geworden en dat je dus €1.000 rijker bent geworden (€1.000 x (10 x 10% =100%).

Maar wat als de koers niet 10% stijgt maar 10% daalt? Dan betekent dit dat jouw investering 100% is gedaald en jouw volledig inleg is verdampt. Omdat jouw investering van €1.000 niet met meer dan 100% kan dalen betekent dit dat jouw positie wordt gesloten en jij je gehele inleg kwijt bent.

• Een hefboom van 1:2 betekent dat je na een koersdaling van 50% wordt geliquideerd
• Een hefboom van 1:5 betekent dat je na een koersdaling van 20% wordt geliquideerd
• Een hefboom van 1:10 betekent dat je na een koersdaling van 10% wordt geliquideerd
• Een hefboom van 1:20 betekent dat je na een koersdaling van 5% wordt geliquideerd
• Een hefboom van 1:50 betekent dat je na een koersdaling van 2% wordt geliquideerd
• Een hefboom van 1:100 betekent dat je na een koersdaling van 1% wordt geliquideerd

Zonder hefboom kun je niet geliquideerd worden omdat er geen geleend geld is verbonden aan jouw open positie.

Het kiezen van een geschikte hefboom of het juist leverage getal hangt af van jouw strategie en ervaring. In het algemeen geldt, hoe langer je van plan bent jouw positie open te houden, hoe lager de hefboom zal zijn. Dit helpt bijvoorbeeld tegen het liquidatie risico. Hefbomen van 2:1 t/m 10:1 zijn dan gebruikelijk.

Ben jij een daytrader of bezig met scalpen? Dan kun jij jouw hefboom verhogen. Bij het scalpen is het niet gek om hefbomen van 20:1 tot en met 100:1 in te zetten. Dit is echter alleen weggelegd voor ervaren traders!